一文详细了解加密货币挤兑是啥意思?

  加密货币挤兑是啥意思?

  加密货币挤兑通俗来说就是对交易所出现信任危机,许多投资者短时间内都在交易所进行取出数字资产,因此就出现了挤兑危机,和银行挤兑有点类似,一家银行的倒闭也可能引发连锁反应,从而导致更广泛的金融危机。

  就像硅谷银行的风暴波及到了加密市场,USDC出现挤兑后,引发了一连串的市场反应,不少虚拟货币交易所通过暂停交易的方式,降低风险与不良影响。 Coinbase宣布将在周末银行关闭时暂时暂停USDC:USD兑换,而币安交易所的USDC也出现严重挤兑,已经关闭了提币通道(仅仅是USDC),在事件发生的24小时内,币安有大量用户提币,USDC已经造成挤兑。

  加密货币交易所巨头FTX暴雷事件发生时,整个市场处于极度恐慌的状态之中,诞生于恐慌的“踩踏效益”也随之出现。投资者大幅抛售比特币、以太坊等主流币,致使大盘暴跌,因此交易所的资金储备和透明度就成了市场十分关注的问题。

  然而不少交易所同样传出挪用用户资金和资不抵债的情况,从中心化机构提币风波也多次发生,任何中心化交易所都不能信任的恐慌情绪开始蔓延开来。币安(Binance)(点击注册)作为目前世界上交易量最大的交易所,在2022年11月初就公布了钱包地址,后续其他交易所如OKX(点此注册),Bitfinex,KuCoin,Deribit,Bybit等交易所也紧随其后分别发布了资产证明或者审计报告。

  加密货币为什么总是出现挤兑现象?

  由于加密货币平台自身的投机交易,导致其与客户存入的资产风险敞口不一致,即便曾经的审计报告显示平台是超额储备的,但随着市场价格的变动,平台依然可能出现资不抵债的问题,最终引起加密货币挤兑。

  我们在FTX暴雷后发现,其本应存储在冷钱包中的用户托管资产,在今年初被同样由SBF控制的Alameda借走进行投机交易或弥补亏损。这种挪用相当于将客户托管的资产对外进行放贷,因此客户的托管资产直接变成了Alameda的欠条。如果Alameda能够持续盈利并及时还款或许还好,而一旦Alameda投资失败失去偿还能力,该欠条的价值便会直接归零,导致用户的资产无法兑付。

  加密货币交易平台可能会使用客户资产进行交易,理论上这些资产依然保存在交易所的账户或地址中。而且很多时候,交易平台总资产的价值还会大于负债的价值(也就是用户存入资产的价值),这也是许多平台一再宣称自己储备金充足的原因。

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